أكثر عمليات الاحتيال المبلَّغ عنها وكيف تتجنب كلًّا منها
1. مجموعات وتطبيقات وهمية لتداول الأسهم والاستثمار
هنا يخسر الهنود أكبر قدر من المال. فحين نشر المركز الهندي لتنسيق مكافحة الجرائم الإلكترونية أرقام الفترة من يناير إلى أبريل 2024، قال رئيسه التنفيذي إن الهنود خسروا في تلك الأشهر الأربعة نحو 14.2 مليار روبية في احتيال التداول، مقابل نحو 2.2 مليار في أنواع أخرى من احتيال الاستثمار ونحو 1.2 مليار في «الاعتقال الرقمي». ولم يتغير هذا النمط منذ ذلك الحين. فقد قالت مديرة مكتب الأمن السيبراني في ولاية تيلانغانا في سبتمبر 2026 إن نحو 60% من الأموال التي يخسرها ضحايا الاحتيال الإلكتروني في الولاية تذهب إلى احتيال الأسهم والاستثمار. وسجّلت شرطة بنغالورو 2,648 قضية احتيال عبر منصات تداول في 2025، بعد أن كانت 183 قضية في 2022، وذكرت شرطة دلهي أن احتيال الاستثمار هو الأكثر انتشاراً بين قضايا الاحتيال الكبيرة في 2025. وطلبت هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI) من منصات التواصل ومحركات البحث منع المعلنين غير المسجلين ووسم تطبيقات التداول الحقيقية، وتنصح المستثمرين بالتحقق من التسجيل قبل الدفع.[6][10][12][11][8][9][7][25]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر مجموعات واتساب وتيليغرام وإعلانات وسائل التواصل وتطبيقات تداول مزيفة
كيف تتم
إعلان أو مجموعة «توصيات أسهم» أو صديق جديد على الإنترنت يعرض عليك نصائح تداول من خبراء، أو فرصاً خاصة مثل أسهم اكتتاب بسعر مخفض. يُطلب منك تثبيت تطبيق أو فتح موقع يُظهر أموالك تنمو بسرعة، وقد تنجح سحوبات صغيرة في البداية. ثم يدفعونك إلى استثمار مبالغ أكبر بكثير، وحين تحاول سحب أموالك يقولون إن عليك دفع «ضريبة» أو «رسوم» أولاً. وتقول شرطة دلهي إن من يديرون هذه المجموعات كثيراً ما يتظاهرون بأنهم نساء على وسائل التواصل، ويعملون من مجمعات احتيال في جنوب شرق آسيا.
علامات التحذير
- عوائد مضمونة أو مرتفعة جداً، أو «معلومات من الداخل»
- مجموعة تداول «VIP» على واتساب أو تيليغرام أُضفت إليها
- تطبيق أو موقع لا يتبع وسيطاً مسجلاً لدى SEBI
- الدفع إلى حساب شخصي أو إلى معرّف UPI لا ينتهي بـ @valid
- رسوم أو ضريبة تُطلب منك قبل أن تسحب أرباحك
كيف تحمي نفسك
- تحقق من تسجيل الوسيط أو المستشار على موقع SEBI قبل أن تستثمر
- ادفع للوسطاء وصناديق الاستثمار فقط عبر معرّف @valid الذي تظهر معه علامة إبهام مرفوع داخل مثلث أخضر، وتأكد من البيانات المصرفية عبر أداة SEBI Check
- استخدم فقط تطبيق التداول التابع لوسيط مسجل، وحمّله من متجر التطبيقات الرسمي
- غادر أي مجموعة تَعِد بعوائد ثابتة
إذا وقعت ضحية
- توقف عن الدفع، حتى لو طُلبت منك «رسوم سحب»
- اتصل بـ 1930 فوراً وقدّم أرقام العمليات ليُوقَف المال
- احتفظ بلقطات من المجموعة والتطبيق والدفعات
أين تبلّغ: خط الجرائم الإلكترونية 1930 أو cybercrime.gov.in، وبنكك. وتحقق من أي وسيط أو مستشار على موقع SEBI وعبر أداة SEBI Check.
2. «الاعتقال الرقمي»: شرطة أو محققون أو موظفو جمارك أو هيئة اتصالات مزيفون في مكالمة فيديو
في «الاعتقال الرقمي» يتصل بك أشخاص ينتحلون صفة الشرطة أو مكتب التحقيقات المركزي أو مكافحة المخدرات أو البنك المركزي أو الجمارك أو مديرية الإنفاذ بل حتى القضاة، ويقولون إنك أو أحد أقاربك متورط في جريمة، ثم يُبقونك في مكالمة فيديو حتى تدفع. وحذرت وزارة الداخلية منه في مايو 2024، وقالت إن المتصلين يستخدمون استوديوهات مصممة لتشبه مراكز الشرطة ويرتدون الزي الرسمي. وبلغت الشكاوى المسجلة في بوابة البلاغات الوطنية 123,672 شكوى في 2024، بحسب تقرير المركز الهندي لتنسيق مكافحة الجرائم الإلكترونية الذي استندت إليه المحكمة العليا في أغسطس 2026، ثم انخفضت إلى 58,249 في 2025 و16,377 في النصف الأول من 2026 بعد حملات التوعية وحظر 3,962 معرّف سكايب و83,668 حساب واتساب. لكن الاحتيال لم يختفِ: ففي 2025 استعادت شرطة دلهي أكثر من 20 مليون روبية لرجل في الثانية والتسعين أوهمه موظفون مزيفون في هيئة الاتصالات والشرطة بأن محاضر جنائية سُجلت ضده. وتقول هيئة تنظيم الاتصالات (TRAI) إنها لا تتصل بأحد أبداً بشأن قطع رقمه.[13][14][15][16][7][17][18][12][11]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر الهاتف ومكالمات الفيديو على واتساب وسكايب؛ وكبار السن مستهدفون كثيراً
كيف تتم
يقول المتصل إن طرداً باسمك يحتوي على مخدرات أو جوازات مزيفة، أو إن رقم هاتفك أو حسابك المصرفي استُخدم في جريمة، أو إن شريحتك ستُقطع. ثم تُحوَّل المكالمة إلى «ضابط كبير» عبر الفيديو يعرض بطاقة هوية أو مذكرة توقيف، ويطلب منك ألا تكلم أحداً وأن تبقى أمام الكاميرا، ويطالبك بتحويل «تأمين» أو «غرامة» أو مبلغ «للتحقق» حتى تبرّئ نفسك.
علامات التحذير
- أي مسؤول يريد استجوابك أو «اعتقالك» عبر مكالمة فيديو
- طلب إبقاء المكالمة سراً حتى عن عائلتك
- مطالبة بنقل أموالك إلى حساب «آمن» أو «للتحقق»
- تهديد بقطع رقم هاتفك بسبب نشاط غير قانوني
كيف تحمي نفسك
- تذكّر تنبيه المركز الهندي لتنسيق مكافحة الجرائم الإلكترونية: مكتب التحقيقات المركزي والشرطة والجمارك ومديرية الإنفاذ والقضاة لا يعتقلون أحداً بمكالمة فيديو
- أنهِ المكالمة واتصل بمركز الشرطة القريب على رقم تبحث عنه بنفسك
- أخبر أحد أفراد عائلتك فوراً؛ فالمحتالون يعتمدون على بقائك وحيداً وخائفاً
- الجهات الحكومية لا تستخدم واتساب أو سكايب في مراسلاتها الرسمية، كما يقول الفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب
إذا وقعت ضحية
- اتصل بـ 1930 فوراً وببنكك لإيقاف أي تحويلات أخرى
- احتفظ بالأرقام ولقطات الشاشة وأي «وثائق» أُرسلت إليك
- أبلغ أيضاً عن الأرقام المستخدمة في واتساب أو المكالمات عبر خدمة «تشاكشو»
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
3. حيل الدفع عبر UPI: «أدخل رمزك لتستلم المال» ورموز QR والأموال «المرسلة بالخطأ»
احتيال UPI، وهو نظام الدفع الفوري عبر الهاتف في الهند، هو الأكثر تكراراً بين صور احتيال الدفع من حيث عدد الحالات. فقد أبلغت وزارة المالية مجلس الشعب في ديسمبر 2025 بوقوع 1.26 مليون حالة احتيال عبر UPI بقيمة نحو 9.81 مليار روبية في السنة المالية 2024-2025، بعد 1.34 مليون حالة بقيمة نحو 10.87 مليار في السنة السابقة. وسجّلت شرطة بنغالورو 1,197 قضية احتيال في التحويلات الإلكترونية في 2025، أي قرابة أربعة أضعاف رقم 2024. ويصف كتيّب BE(A)WARE الصادر عن بنك الاحتياطي الهندي أشهر الحيل: «مشترٍ» على منصة بيع إلكترونية يرسل طلب «استلام مال» ويطلب من البائع الموافقة عليه برمز UPI السري، فيخرج المال من حساب البائع بدلاً من أن يدخل إليه. ويحذر الفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب أيضاً من متصلين يدّعون أنهم حوّلوا إليك مالاً بالخطأ ويلحّون عليك «لإعادته».[20][19][7][12]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، في تطبيقات UPI ومنصات البيع الإلكتروني وعبر الهاتف
كيف تتم
شخص يريد شراء هاتفك القديم أو أثاثك، أو متصل يعرض عليك استرداد مبلغ أو مكافأة نقدية، يرسل إليك طلب دفع أو رمز QR ويقول إن المال سيصلك بمجرد إدخال رمز UPI السري أو مسح الرمز. وفي صورة أخرى يعرض عليك لقطة شاشة مزيفة لعملية دفع ويطلب منك إعادة مبلغ «زائد».
علامات التحذير
- طلب إدخال رمز UPI السري أو مسح رمز QR من أجل استلام المال
- «مشترٍ» يدفع قبل أن يرى السلعة ويستعجل
- لقطة شاشة لعملية دفع بدلاً من مال يصل فعلاً إلى حسابك
- شخص يدّعي أنه أرسل إليك مالاً بالخطأ
كيف تحمي نفسك
- لا تحتاج أبداً إلى رمز UPI السري أو إلى مسح رمز QR لكي تستلم المال
- قبل الدفع برمز QR تحقق من اسم المستفيد الظاهر في تطبيقك
- تحقق من رصيدك في البنك، لا من لقطة شاشة، قبل تسليم البضاعة
إذا وقعت ضحية
- اتصل بـ 1930 وببنكك فوراً
- احتفظ برقم عملية UPI وبالمحادثة
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
4. مكالمات تنتحل صفة بنكك أو شركة الاتصالات: تحديث «اعرف عميلك» ورموز التحقق واستبدال الشريحة وتطبيقات مشاركة الشاشة
تُظهر أرقام قضايا الشرطة مدى انتشار هذا النوع. فبيانات المكتب الوطني لسجلات الجريمة المقدّمة إلى مجلس الولايات في فبراير 2026 تبيّن أن قضايا احتيال رموز التحقق ارتفعت من 2,028 قضية في 2021 إلى 5,116 في 2023. وتقول شرطة بنغالورو إن هذا النوع، القائم على تحديثات «اعرف عميلك» المزيفة وروابط التطبيقات الضارة ورسائل التصيّد، تراجع كل عام منذ 2022 حتى بلغ 617 قضية في 2025، وتعزو ذلك إلى وعي الناس، لكنه لم يختفِ. ويشرح كتيّب BE(A)WARE الصادر عن بنك الاحتياطي الهندي الأساليب: متصلون ينتحلون صفة موظفي بنك أو تأمين أو جهة حكومية ويعرفون اسمك أو تاريخ ميلادك مسبقاً، وأرقام خدمة عملاء مزيفة تظهر في نتائج البحث، وتطبيقات مشاركة الشاشة التي تتيح للمتصل رؤية رموزك، وشرائح بديلة تُستخرج باسمك.[19][3][12][22][7][21]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر الهاتف والرسائل النصية وأرقام خدمة عملاء مزيفة على الإنترنت
كيف تتم
يقول المتصل إن بيانات «اعرف عميلك» الخاصة بك انتهت، أو إن بطاقتك أو حسابك سيُوقف، أو إن عملية مشبوهة يجب إيقافها. ولكي «يحل المشكلة» يطلب رمز التحقق أو بيانات البطاقة أو رقمك السري، أو يطلب منك تثبيت تطبيق دعم يشارك شاشتك. وفي احتيال استبدال الشريحة تنقطع الشبكة عن هاتفك فجأة بينما يتلقى المحتال رموزك على شريحة بديلة.
علامات التحذير
- أي شخص يطلب رمز التحقق أو الرقم السري أو رمز CVV أو كلمة المرور لأي سبب
- رابط «تحديث اعرف عميلك» يصلك برسالة نصية أو عبر واتساب
- طلب تثبيت تطبيق لمشاركة الشاشة أو للدعم عن بُعد
- رقم خدمة عملاء هو رقم هاتف محمول
- انقطاع الشبكة عن شريحتك دون سبب واضح
كيف تحمي نفسك
- البنوك وبنك الاحتياطي الهندي والشركات الحقيقية لا تطلب أبداً رمز التحقق أو الرقم السري أو رمز CVV
- خذ أرقام خدمة العملاء فقط من الموقع الرسمي للبنك أو الشركة؛ ويذكّر بنك الاحتياطي بأنها ليست أرقام هواتف محمولة أبداً
- لا تثبّت تطبيق مشاركة الشاشة بطلب من غريب
- تحقق من الخطوط المسجلة باسمك عبر بوابة «سانشار ساثي»
- إن توقفت شريحتك فجأة فاتصل بشركة الاتصالات وبنكك فوراً
إذا وقعت ضحية
- أبلغ بنكك فوراً؛ فبموجب قواعد بنك الاحتياطي لا تتحمل أي مسؤولية عن احتيال من طرف ثالث إذا أبلغت عنه خلال ثلاثة أيام عمل
- اتصل بـ 1930 وأوقف البطاقات وخدمة UPI
- احذف أي تطبيق للتحكم عن بُعد وغيّر كلمات مرور حساباتك المصرفية
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
5. وظائف «بدوام جزئي» قائمة على المهام: أجر مقابل الإعجاب بمقاطع أو تقييم فنادق ثم طلب إيداع
في ديسمبر 2023 حظرت الحكومة أكثر من 100 موقع استُخدمت في احتيال الاستثمار المنظم ووظائف «المهام» بدوام جزئي، بعد أن رصدتها وحدة تحليل التهديدات الإلكترونية في وزارة الداخلية. وقالت الوزارة إن هذه المواقع يديرها أشخاص من خارج الهند، ويصلون إلى الضحايا عبر الإعلانات الرقمية وتطبيقات الدردشة، وينقلون الأموال إلى الخارج عبر حسابات وسيطة وشبكات البطاقات والعملات المشفرة. وما زال هذا الاحتيال يتسع: فقد سجّلت شرطة بنغالورو 2,158 قضية احتيال بوظائف بدوام جزئي ومهام إلكترونية وتقييمات مزيفة في 2025، بعد أن كانت 228 قضية في 2022. ويذكر خط 1930 في مومباي احتيال المهام الإلكترونية بين أكثر الشكاوى التي يتلقاها.[24][12][25][7]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر رسائل واتساب وتيليغرام والإعلانات على الإنترنت؛ والباحثون عن عمل والنساء في البيوت والمتقاعدون مستهدفون كثيراً
كيف تتم
تصلك رسالة تعرض عملاً سهلاً من البيت: الإعجاب بمقاطع أو متابعة حسابات أو تقييم فنادق وخرائط. تدفع لك المهام الأولى مبلغاً صغيراً يكسب ثقتك. ثم تُنقل إلى مهام «مدفوعة مسبقاً» أو «مهام تاجر» تتطلب إيداعاً، وتظهر أرباحك على موقع إلكتروني. وكلما حاولت السحب قيل لك أن تودع المزيد «لفتح» العمولة.
علامات التحذير
- عرض عمل لم تطلبه يصلك عبر واتساب أو تيليغرام
- أجر مقابل إعجابات أو متابعات أو تقييمات بسيطة
- أي إيداع مطلوب لمواصلة العمل أو لسحب الأرباح
- مجموعة تيليغرام ينشر فيها «أعضاء آخرون» أرباحاً كبيرة
كيف تحمي نفسك
- لا تدفع أبداً للحصول على وظيفة أو للاحتفاظ بها؛ وينصح الفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب بالتحقق من عروض العمل والشركات قبل مشاركة أي بيانات
- غادر أي محادثة تطلب منك إيداع مال من أجل «المهام»
- لا تسمح لأحد باستخدام حسابك المصرفي لاستقبال أموال نيابة عنه
إذا وقعت ضحية
- توقف عن الإيداع؛ فـ«رسوم الفتح» لا تنتهي
- اتصل بـ 1930 وقدّم تفاصيل العمليات
- أبلغ عن الأرقام وحسابات تيليغرام عبر خدمة «تشاكشو»
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
6. وظائف وهمية في الخارج ووكلاء تأشيرات، ومنها وظائف في الخليج و«وظائف تقنية» تنتهي في مجمعات احتيال
لكل من يخطط للعمل في الخليج، هذا هو النوع الذي يجب أن تقرأه أولاً. فقد حذرت وزارة الخارجية الهندية في ديسمبر 2023 من «ارتفاع كبير» في عدد الباحثين عن عمل في الخارج الذين يخدعهم وكلاء غير مسجلين بعروض وهمية أو برسوم تتراوح بين 200 ألف و500 ألف روبية، ويعمل معظمهم عبر فيسبوك وواتساب، ورُصدت حالات تخص بعض دول الخليج وشرق أوروبا وآسيا الوسطى وإسرائيل وكندا وميانمار ولاوس. وتلقت الوزارة 1,541 شكوى من التوظيف غير القانوني في 2025، بعد أن كانت 1,006 شكاوى في 2023، ونشرت أسماء 3,505 وكلاء غير قانونيين على بوابة eMigrate حتى أبريل 2026. وبعض وظائف «التقنية» أو «خدمة العملاء» الوهمية تنتهي في مراكز احتيال يُجبر فيها الناس على خداع غيرهم: فقد أبلغت الحكومة البرلمان في فبراير 2026 بإنقاذ 6,998 هندياً من هذه المراكز في كمبوديا ولاوس وميانمار بين 2022 و2025. وفي أكتوبر 2026 حذرت بعثات الهند في الإمارات أيضاً من وكالات تأشيرات وهجرة تأخذ رسوماً مقابل وظائف أو إقامات في دول أخرى ثم لا تقدم شيئاً.[26][27][28][29][30][31][33][34]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، مع مداهمات في كيرالا؛ عبر فيسبوك وواتساب وإنستغرام ووكلاء داخل الهند وخارجها
كيف تتم
يعرض عليك وكيل وظيفة براتب جيد في الخارج، غالباً عبر منشور على وسائل التواصل ومعه خطاب عرض. تدفع رسوم التأشيرة والفحص الطبي والتذكرة، وأحياناً أكثر بكثير من الحد القانوني، وقد يُقال لك أن تسافر بتأشيرة سياحة أو زيارة ثم «تحوّلها» لاحقاً. ثم يتبيّن أن الوظيفة غير موجودة أو التأشيرة مزورة، أو تصل لتجد عملاً مختلفاً أو لا تجد عملاً أصلاً. وفي أسوأ الحالات يُؤخذ جوازك وتُجبر على العمل في مركز احتيال.
علامات التحذير
- وكيل لا تجد رقم ترخيصه على بوابة eMigrate
- رسوم خدمة تزيد على 30,000 روبية مع ضريبة السلع والخدمات، أو عدم إعطائك إيصالاً
- طلب السفر بتأشيرة سياحة أو زيارة من أجل العمل
- غياب عقد عمل موقّع من صاحب العمل والوكيل ومنك
- وظيفة «تقنية» أو «إدخال بيانات» أو «خدمة عملاء» براتب مرتفع في جنوب شرق آسيا مع تفاصيل قليلة
كيف تحمي نفسك
- تعامل فقط مع وكلاء التوظيف المسجلين لدى وزارة الخارجية الهندية، وتحقق من الترخيص على بوابة eMigrate
- لا تدفع رسوم خدمة تزيد على 30,000 روبية مع ضريبة السلع والخدمات، واطلب إيصالاً دائماً كما يشترط قانون الهجرة لعام 1983
- سافر للعمل فقط بتأشيرة عمل أو توظيف
- لا تدفع أبداً لوكالة تأشيرات تَعِدك بالموافقة؛ فبعثات الهند في الإمارات تذكّر بأن القرار للحكومة المُصدِرة وحدها
إذا وقعت ضحية
- قدّم شكوى إلى مركز مساعدة الهنود في الخارج (1800 11 3090 مجاناً من داخل الهند) أو عبر بوابة eMigrate
- إن كنت في الخارج بالفعل فتواصل مع سفارة الهند أو قدّم شكوى عبر بوابة «مدد» (madad.gov.in)
- احتفظ بالإعلان وخطاب العرض والإيصالات والمحادثات
أين تبلّغ: مركز مساعدة الهنود في الخارج (Pravasi Bharatiya Sahayata Kendra): 1800 11 3090 مجاناً من داخل الهند، و+91 11 2688 5021 من الخارج، وواتساب +91 74283 21144، والبريد helpline@mea.gov.in؛ والحامي العام للمهاجرين على pge@mea.gov.in؛ أو شكوى عبر بوابة eMigrate. وفي الخارج: سفارة الهند أو قنصليتها وبوابة «مدد».
7. مكالمات شركات الشحن والجمارك: «طردك محتجز»
في يونيو 2024 أطلق المجلس المركزي للضرائب غير المباشرة والجمارك (CBIC) حملة عبر الصحف والرسائل النصية والبريد الإلكتروني ووسائل التواصل، بعد أن خدع محتالون ينتحلون صفة موظفي الجمارك الهندية أشخاصاً في أنحاء البلاد، غالباً عبر مكالمات أو رسائل نصية وبالتخويف من عقوبات فورية. وتصف وزارة الداخلية والفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب البداية نفسها: طرد باسمك ضُبط وفيه مخدرات أو جوازات مزيفة أو ممنوعات أخرى. وتُظهر بيانات شرطة بنغالورو سرعة انتشار هذا السيناريو ثم تراجعه: فقضايا الاحتيال باسم شركات الشحن ارتفعت من صفر في 2022 إلى 1,447 في 2024، ثم هبطت إلى قضيتين في النصف الأول من 2026 مع ازدياد الوعي. وكثير من هذه المكالمات يتحول إلى «اعتقال رقمي».[36][14][12][7]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر الهاتف والرسائل النصية والبريد الإلكتروني
كيف تتم
رسالة مسجلة أو «موظف شحن» يقول إن طرداً أرسلته أو أُرسل إليك احتُجز في الجمارك. فإما أن تدفع رسماً جمركياً أو رسوماً للإفراج عنه، وإما أن الطرد فيه ممنوعات فتُحوَّل المكالمة إلى شرطة أو جمارك مزيفين يطالبونك بالمال لتسوية القضية.
علامات التحذير
- مكالمة عن طرد لم ترسله ولا تنتظره
- رسوم جمركية تُدفع إلى حساب شخصي أو عبر UPI
- «تحويل» المكالمة إلى الشرطة أو الجمارك
- تهديد باعتقال أو غرامة فورية
كيف تحمي نفسك
- أنهِ المكالمة ولا ترد على الرسائل إن اشتبهت في احتيال، كما ينصح المجلس المركزي للضرائب غير المباشرة والجمارك
- تتبّع الطرود فقط عبر موقع شركة الشحن أو تطبيقها برقم تتبع لديك مسبقاً
- لا تشارك رقم «آدهار» أو بيانات البطاقة أو كلمات المرور مع المتصلين
إذا وقعت ضحية
- اتصل بـ 1930 وببنكك
- أبلغ عن الأرقام عبر خدمة «تشاكشو»
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
8. روابط مزيفة وملفات تطبيقات (APK) تسيطر على هاتفك
كثير من صور الاحتيال السابقة تبدأ برابط أو تطبيق. فكتيّب BE(A)WARE الصادر عن بنك الاحتياطي الهندي يصف مواقع مقلدة لبنوك ومتاجر تصل عبر الرسائل النصية والبريد الإلكتروني وتطبيقات المراسلة، وروابط تطبيقات متنكرة في هيئة تطبيقات حقيقية تمنح المحتال، بمجرد تثبيتها، سيطرة كاملة على الهاتف بما في ذلك رموز التحقق التي تصله. وتنصح شرطة دلهي بعدم تحميل ملفات APK مجهولة، وتذكر شرطة بنغالورو روابط ملفات APK الضارة بين أسباب احتيال رموز التحقق. وتضمنت حملة نغمة الاتصال التي أطلقتها وزارة الداخلية وتبثها شركات الاتصالات منذ ديسمبر 2024 نسخة عن البرمجيات الخبيثة.[19][7][11][12][23][4]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر الرسائل النصية وواتساب والبريد الإلكتروني ووسائل التواصل
كيف تتم
تصلك رسالة بسبب عاجل للنقر: مكافأة من البنك، أو فاتورة كهرباء، أو مخالفة مرورية، أو دعوة زفاف، أو خطاب توظيف. يفتح الرابط موقعاً مقلداً يطلب بيانات دخولك ورمز التحقق، أو يحمّل ملف تطبيق يُطلب منك تثبيته. ثم يقرأ التطبيق رسائلك وينقل رموزك إلى المحتال.
علامات التحذير
- رابط أو ملف في رسالة لم تكن تنتظرها، حتى من شخص تعرفه
- تطبيق يُرسل إليك ملفاً بدلاً من تحميله من المتجر الرسمي
- عنوان موقع فيه تغييرات صغيرة في الحروف
- تطبيق يطلب إذناً بقراءة رسائلك النصية
كيف تحمي نفسك
- حمّل التطبيقات فقط من المتجر الرسمي، لا من رابط أو ملف يُرسل إليك
- اكتب عنوان موقع بنكك بنفسك بدلاً من النقر على الروابط
- راجع الأذونات التي يطلبها التطبيق وارفض الوصول إلى الرسائل النصية إلا إذا كان ضرورياً
- أبلغ عن الروابط المشبوهة عبر خدمة «تشاكشو» خلال 30 يوماً حتى يُتخذ إجراء بشأنها
إذا وقعت ضحية
- افصل الهاتف عن الإنترنت واتصل ببنكك وبـ 1930
- احذف التطبيق وغيّر كلمات المرور من جهاز آخر
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
9. تطبيقات قروض مزيفة وغير قانونية
يحذر بنك الاحتياطي الهندي من تطبيقات تعرض قروضاً فورية قصيرة الأجل مع عروض «لفترة محدودة»، وتفرض فوائد مرتفعة جداً، ويبدو أنها مهتمة ببياناتك الشخصية أكثر من اهتمامها بسجلك الائتماني. ومنذ يوليو 2025 ينشر البنك قائمة بتطبيقات الإقراض الرقمي التي تستخدمها البنوك وشركات التمويل الخاضعة لرقابته، ليتحقق المقترض من أن التطبيق يتبع فعلاً جهة إقراض مرخصة؛ ويوضح البنك أن القائمة مبنية على ما تقدمه تلك الجهات نفسها. وأبلغت الحكومة مجلس الشعب في ديسمبر 2025 بحظر 87 تطبيق إقراض رقمي غير قانوني بموجب قانون تقنية المعلومات. ويضيف الفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب أن المقرضين المزيفين كثيراً ما يطلبون رسوماً مقدمة ثم يختفون.[19][37][38][7][4]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر متاجر التطبيقات وإعلانات وسائل التواصل والرسائل النصية
كيف تتم
يَعِدك تطبيق بقرض سريع دون أي فحص تقريباً، ويطلب الوصول إلى جهات اتصالك وصورك. فإما أن تدفع «رسوم معالجة» ولا تحصل على القرض أبداً، وإما أن تحصل على قرض صغير بخصومات كبيرة وفائدة مرتفعة، تتبعه مكالمات تحصيل عنيفة وتهديدات بالتواصل مع كل من في هاتفك.
علامات التحذير
- رسوم تُدفع قبل معالجة القرض
- قرض يُعرض دون فحص أي مستندات
- تطبيق يريد الوصول إلى جهات اتصالك ومعرض صورك
- مُقرض بلا عنوان فعلي
- ضغط لاتخاذ القرار خلال دقائق
كيف تحمي نفسك
- قارن التطبيق بقائمة تطبيقات الإقراض الرقمي لدى بنك الاحتياطي الهندي قبل تثبيته
- تذكّر أن البنك أو شركة التمويل لا يطلبان أبداً أي مبلغ قبل معالجة القرض
- ارفض الأذونات التي لا يحتاجها التطبيق، مثل جهات الاتصال والصور
إذا وقعت ضحية
- لا تدفع المزيد لكي تتوقف التهديدات، واحتفظ بكل رسالة
- أبلغ عن المضايقات والتهديدات عبر 1930 أو cybercrime.gov.in والشرطة
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
10. الابتزاز الجنسي والعلاقات الوهمية وتهديدات الصور المزيفة بالذكاء الاصطناعي
تحذر الشرطة في أنحاء الهند من مجرمين يبدؤون صداقة على وسائل التواصل أو تطبيقات التعارف، ثم يسجلون مكالمة فيديو خاصة، ويهددون بإرسالها إلى عائلة الضحية وأصدقائه ما لم يدفع. وأصدرت شرطة الجرائم الإلكترونية في بوبال تنبيهاً خاصاً في نوفمبر 2025 بعد ازدياد الحالات، وتشير شرطة جزر أندامان ونيكوبار إلى أن الضحايا رجال ونساء، وأن عصابات منظمة داخل الهند وخارجها تدير هذا الاحتيال. وسجّل المكتب الوطني لسجلات الجريمة 601 قضية ابتزاز أو تهديد إلكتروني في 2024. ورصدت شرطة بنغالورو صورة جديدة هي الصور المزيفة بالذكاء الاصطناعي و«الصور العارية المزيفة»، التي ارتفعت من صفر في 2022 إلى 37 قضية في 2025. وللعلاقات الوهمية ثمن أيضاً: فقد قدّر المركز الهندي لتنسيق مكافحة الجرائم الإلكترونية خسائر احتيال العلاقات والتعارف بنحو 132 مليون روبية بين يناير وأبريل 2024.[2][39][40][6][7][12][23]
أُبلغ عنها في: جميع أنحاء الهند، عبر وسائل التواصل وتطبيقات التعارف ومكالمات الفيديو على واتساب
كيف تتم
غريب ودود، غالباً بملف شخصي جذاب، ينقل المحادثة إلى مكالمة فيديو تتحول إلى مشاهد خادشة، فيسجلها ثم يطالب بالمال مهدداً بنشر المقطع أو صورة معدّلة. وفي صور العلاقات الوهمية تُبنى الثقة على مدى أسابيع قبل أن تظهر أزمة أو «استثمار» يحتاج إلى مال.
علامات التحذير
- مكالمة فيديو من رقم مجهول
- معرفة جديدة تحوّل المحادثة سريعاً إلى حديث جنسي
- طلب مال بمهلة محددة مع تهديد بنشر الصور
- شريك على الإنترنت لم تقابله قط ويحتاج إلى مال بشكل عاجل
كيف تحمي نفسك
- لا ترد على مكالمات الفيديو من أرقام مجهولة ولا تقبل طلبات الغرباء
- لا تشارك صوراً أو مقاطع خاصة على الإنترنت
- اجعل قائمة أصدقائك وصورك على وسائل التواصل خاصة
إذا وقعت ضحية
- لا تدفع، واحتفظ بسجل التهديدات والمطالب
- أبلغ عبر 1930 أو cybercrime.gov.in، وهي بوابة تولي الجرائم ضد النساء والأطفال اهتماماً خاصاً
- أبلغ عن الرقم عبر خدمة «تشاكشو» واحظر الحساب
أين تبلّغ: اتصل فوراً بخط مساعدة الجرائم الإلكترونية الوطني 1930، أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، وأبلغ بنكك. وإن وصلتك مكالمة أو رسالة أو رابط مشبوه ولم تخسر شيئاً فأبلغ عنه عبر خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in.
حسب المدينة
تيلانغانا وحيدر آباد
تسجّل تيلانغانا من قضايا الجرائم الإلكترونية أكثر من أي ولاية أخرى. فقد أحصى المكتب الوطني لسجلات الجريمة 27,230 قضية فيها عام 2024، وهو الرقم الأعلى في الهند، وسجّلت الولاية 21,639 من أصل 49,620 محضراً للجرائم الإلكترونية في البلاد عام 2025، أي نحو 44%. وبلغت الخسائر في 2025 نحو 15.24 مليار روبية، بانخفاض 20% عن 2024، من 91,369 شكوى، وارتفع المبلغ الموقوف في حسابات المحتالين إلى نحو 2.79 مليار روبية. ويقول مكتب الأمن السيبراني في تيلانغانا إن احتيال الأسهم والاستثمار يمثل نحو 60% من الأموال التي يخسرها الضحايا، وتديره شبكات تعمل جزئياً من فيتنام وميانمار وكمبوديا.[2][41][10]
- ارتفاع عدد المحاضر يعكس جزئياً سرعة تيلانغانا في تحويل الشكاوى إلى قضايا، ولا يعني أن الناس في الولايات الأخرى أكثر أماناً
- يدير المكتب مركز اتصال ينبّه مركز الشرطة المحلي بمجرد أن يبلغ الضحية
أين تبلّغ: 1930 أو cybercrime.gov.in، ومكتب الأمن السيبراني في تيلانغانا ومركز الشرطة المحلي.
كارناتاكا وبنغالورو
أحصى المكتب الوطني لسجلات الجريمة 21,993 قضية جرائم إلكترونية في كارناتاكا عام 2024، لتأتي بعد تيلانغانا مباشرة. وتُظهر بيانات شرطة بنغالورو من 2022 حتى يونيو 2026 وقوع 59,951 جريمة إلكترونية بخسائر نحو 50.6 مليار روبية؛ أُوقف منها نحو 18.1 مليار، واستُرد نحو 6.1 مليار، وأُعيد نحو 4.1 مليار إلى الضحايا. وأصبح احتيال منصات التداول واحتيال «المهام» بدوام جزئي أكبر الفئات، بينما بلغت قضايا «الاعتقال الرقمي» ذروتها عند 936 قضية في 2024 ثم تراجعت بشدة، وانخفض احتيال رموز التحقق كل عام. وتحذر الشرطة أيضاً من «احتيال المدير»، إذ يُزوَّر بريد مسؤول كبير أو حسابه ليطلب من الموظفين شراء بطاقات هدايا.[2][12]
أين تبلّغ: 1930 أو cybercrime.gov.in، ومراكز شرطة الجرائم الإلكترونية في بنغالورو.
ماهاراشترا ومومباي
أحصى المكتب الوطني لسجلات الجريمة 9,922 قضية جرائم إلكترونية في ماهاراشترا عام 2024. وتلقى خط 1930 التابع لشرطة مومباي، العامل منذ مايو 2022، نحو 255,092 مكالمة بين 1 يناير و19 مايو 2026، وأوقف المال في 30,302 حالة، فأنقذ نحو مليار روبية، أي في حالة من كل أربع حالات تقريباً. وأكثر الشكاوى شيوعاً لديه احتيال تداول الأسهم والاستثمار و«الاعتقال الرقمي» واحتيال المهام الإلكترونية وعروض العمل المزيفة واحتيال البطاقات ورموز التحقق. وعبر وحدة استرداد الأموال أعادت شرطة مومباي نحو 39.7 مليون روبية إلى 6,096 ضحية في شهرين من عام 2026.[2][25][42]
- تشدد الشرطة على «الساعة الذهبية»: اتصل بـ 1930 بسرعة واحتفظ بالبيانات المصرفية وأرقام العمليات والمحادثات ولقطات الشاشة وسجل المكالمات
أين تبلّغ: 1930 أو cybercrime.gov.in، ومراكز شرطة الجرائم الإلكترونية في مومباي.
دلهي
قالت شرطة دلهي إن السكان خسروا نحو 10 مليارات روبية بسبب الاحتيال الإلكتروني في 2025 حتى منتصف أكتوبر، بعد نحو 11 مليار روبية في 2024، وإن نسبة الأموال الموقوفة تضاعفت لتقارب 20%. وذكرت الشرطة أن احتيال الاستثمار و«الاعتقال الرقمي» و«احتيال المدير» هي الأكثر انتشاراً بين قضايا الاحتيال الكبيرة، واستعادت وحدة IFSO فيها أكثر من 20 مليون روبية لرجل في الثانية والتسعين استهدفه موظفون مزيفون في هيئة الاتصالات والشرطة.[11][18]
- تشغّل شرطة دلهي 24 خط مساعدة على مدار الساعة لشكاوى الجرائم الإلكترونية
- تنصح الشرطة: لا تنضم إلى مجموعات الاستثمار على الإنترنت، ولا تثبّت ملفات APK مجهولة، وتأكد من أي طلب من «المدير» بالهاتف أو وجهاً لوجه
أين تبلّغ: 1930 أو cybercrime.gov.in، ومراكز شرطة الجرائم الإلكترونية في دلهي.
كيرالا
سجّلت كيرالا 2,962 قضية جرائم إلكترونية عام 2024 بحسب المكتب الوطني لسجلات الجريمة. وأهم ما وجدناه محلياً مما يخص قراءنا يتعلق بالتوظيف في الخارج. ففي أكتوبر 2024 شكّلت الولاية فريق عمل ضمن عملية «شُبهايترا» يضم نوركا روتس ومكتبي حامي المهاجرين في ثيروفانانثابورام وإرناكولام وخلية المغتربين في الشرطة، لمتابعة الشكاوى ضد وكلاء يأخذون المال مقابل وظائف وهمية في الخارج. وفي مايو 2025 داهم مكتب حامي المهاجرين في ثيروفانانثابورام وشرطة كيرالا وكالات غير مرخصة في باثانامثيتا وكوتايام، وعثروا على خطابات عرض مزيفة واتفاقيات مزورة مع وكالات أجنبية. وفي مارس 2025 أُعيد عبر نوركا روتس مواطنون من كيرالا أُجبروا على العمل في مراكز احتيال في «المثلث الذهبي». ولم نجد أرقاماً رسمية على مستوى الولاية لأنواع الاحتيال الأخرى.[2][29][32][31]
أين تبلّغ: شكاوى التوظيف غير القانوني واحتيال التأشيرات والاتجار بالبشر في الخارج: عملية «شُبهايترا» (نوركا روتس مع شرطة كيرالا وحامي المهاجرين)، أو مركز مساعدة الهنود في الخارج على 1800 11 3090. والاحتيال الإلكتروني: 1930 أو cybercrime.gov.in.
أين تبلغ عن الاحتيال في الهند
قنوات وردت في المواقع الرسمية للحكومة الهندية وبياناتها. وفي الطوارئ اتصل بـ 112.
| الحالة | القناة | المصدر |
|---|---|---|
| خسارة مال بسبب احتيال إلكتروني | اتصل بـ 1930 فوراً أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in؛ فالبلاغ السريع يتيح للشرطة والبنوك إيقاف المال | وزارة الداخلية |
| عملية غير مصرح بها على حسابك أو بطاقتك | أبلغ بنكك فوراً؛ لا تتحمل أي مسؤولية عن احتيال من طرف ثالث إذا أبلغت خلال ثلاثة أيام عمل | بنك الاحتياطي الهندي |
| مكالمة أو رسالة نصية أو رسالة واتساب أو رابط مشبوه دون خسارة مال | خدمة «تشاكشو» على sancharsaathi.gov.in خلال 30 يوماً | وزارة الاتصالات |
| مكالمة دولية تظهر برقم هندي يبدأ بـ +91 | أبلغ عنها عبر بوابة «سانشار ساثي» | وزارة الاتصالات |
| مكالمة تدّعي أنها من TRAI وتهدد بقطع رقمك | اعتبرها احتيالاً؛ تحقق من خدمة العملاء الرسمية لشركة الاتصالات وأبلغ عبر «تشاكشو» | هيئة تنظيم الاتصالات |
| مستشار استثمار أو وسيط أو تطبيق تداول | تحقق من التسجيل على موقع SEBI؛ وادفع فقط لمعرّفات @valid وتحقق عبر أداة SEBI Check | هيئة الأوراق المالية والبورصات |
| تطبيق قروض | قارنه بقائمة تطبيقات الإقراض الرقمي للجهات المرخصة لدى بنك الاحتياطي الهندي | بنك الاحتياطي الهندي |
| وكيل توظيف أو وظيفة في الخارج | تحقق من الترخيص على بوابة eMigrate؛ واشتكِ إلى مركز مساعدة الهنود في الخارج (1800 11 3090، و+91 11 2688 5021 من الخارج، وhelpline@mea.gov.in) أو عبر eMigrate | وزارة الخارجية |
| مشكلة أثناء عملك في الخارج | سفارة الهند أو قنصليتها، أو بوابة «مدد» (madad.gov.in)؛ إضافة إلى الشرطة ووزارة العمل في البلد الذي تعمل فيه | وزارة الخارجية |
نصيحة وزارة الداخلية الهندية واحدة في كل تنبيه تقريباً: إن خرج مال من حسابك فاتصل بـ 1930 فوراً ومعك تفاصيل العملية، لأن المال لا يمكن تجميده إلا ما دام داخل النظام المصرفي.
ست عادات توقف معظم أنواع الاحتيال هذه
يكرر بنك الاحتياطي الهندي وهيئة الأوراق المالية والفريق الهندي للاستجابة لطوارئ الحاسوب ووزارة الداخلية القواعد نفسها في كل تحذير تقريباً.
- لا تشارك رمز التحقق أو رمز UPI السري أو الرقم السري للبطاقة أو رمز CVV مع أحد، حتى لو قال إنه من بنكك أو من الشرطة
- تذكّر أن أي شرطة أو جهة رسمية لا تعتقل أحداً بمكالمة فيديو
- لا تُدخل رمز UPI السري ولا تمسح رمز QR لكي تستلم المال
- استثمر فقط عبر وسطاء مسجلين لدى SEBI وادفع فقط لمعرّفات @valid
- لا تدفع أبداً للحصول على وظيفة، وتحقق من أي وكيل توظيف على بوابة eMigrate
- ثبّت التطبيقات من المتجر الرسمي فقط
إن خسرت مالاً: الساعة الأولى
يُنقل المال المسروق عبر عدة حسابات وسيطة خلال دقائق، لذلك تحدد السرعة كم يمكن إنقاذه. وحتى 30 يونيو 2026 أنقذت منظومة 1930 أكثر من 111 مليار روبية في أكثر من 3.28 مليون شكوى. وتشمل إجراءات وزارة الداخلية لهذه المنظومة الآن وحدة لاسترداد الأموال تعيد المال المجمّد إلى الضحايا، ووحدة للتظلمات تتولى النزاعات بشأن الحسابات المجمّدة.
- اتصل بـ 1930 أو قدّم شكوى عبر cybercrime.gov.in، ومعك أرقام العمليات (UTR) والمبالغ والأوقات
- اتصل بالخط الرسمي لبنكك لإيقاف البطاقات وخدمة UPI والخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- احتفظ بلقطات الشاشة وأرقام الهواتف والروابط والمحادثات والإيصالات
- أبلغ عن الأرقام والروابط المستخدمة عبر خدمة «تشاكشو»
- تجاهل من يعرض استرداد أموالك مقابل رسوم
إن وقع الاحتيال وأنت تعمل في الخارج
يعيش كثير من قرائنا في الخليج. فإن تعرضت للاحتيال هناك، سواء من صاحب عمل أو وكيل أو عبر الإنترنت، يمكنك أن تشتكي إلى الشرطة ووزارة العمل في البلد الذي تعمل فيه، لا في الهند وحدها؛ وأدلة الاحتيال الخاصة بالإمارات والسعودية وقطر وعُمان والكويت والبحرين، المرتبطة أدناه، تذكر قنواتها. ويمكن لقسم رعاية الجالية في سفارة الهند أن يساعدك، ويستطيع أي مواطن هندي تسجيل شكوى ومتابعتها عبر بوابة «مدد» التابعة لوزارة الخارجية. وإن كان من خدعك في الهند، أو ذهب المال إلى حساب هندي، فالقنوات الهندية المذكورة أعلاه تنطبق أيضاً.
- في الخارج: الشرطة ووزارة العمل في البلد المضيف، إضافة إلى سفارة الهند أو قنصليتها وبوابة «مدد»
- مشكلة مع وكيل توظيف هندي: مركز مساعدة الهنود في الخارج أو بوابة eMigrate
- مال أُرسل إلى حساب هندي: 1930 أو cybercrime.gov.in، وبنكك في الهند
- احتفظ بعقدك وتأشيرتك أو تصريح عملك وكشوف رواتبك والإيصالات والمحادثات
للمحلات والشركات وموظفيها
الأعمال التجارية مستهدفة أيضاً. فشرطة دلهي وبنغالورو تحذران من «احتيال المدير»، إذ يستخدم المحتال صورة مسؤول كبير أو بريداً مزوراً أو مخترقاً ليطلب من موظفي المالية تحويلاً عاجلاً أو بطاقات هدايا. ويحذر بنك الاحتياطي الهندي البائعين على منصات البيع الإلكتروني من «مشترين» يرسلون طلب دفع بدلاً من أن يدفعوا.
- تأكد من أي طلب دفع عاجل من «المدير» بالهاتف أو وجهاً لوجه
- تحقق من وصول الدفعة فعلاً إلى حسابك قبل تسليم البضاعة
- درّب الموظفين على ألا يُدخلوا رمز UPI السري أبداً لاستلام المال